UPDATE 3: Die US-Notenbank verhängt gegen die Deutsche Bank eine Geldstrafe von 186 Millionen US-Dollar wegen langsamer Fortschritte bei der Bekämpfung der Geldwäsche
(Fügt neuen Kontext zu den Absätzen 2, 8 und 10 hinzu)
Von Pete Schroeder und Chris Prentice
WASHINGTON, 19. Juli (Reuters) – Die Federal Reserve gab am Mittwoch bekannt, dass sie gegen die Deutsche Bank und ihre US-Tochtergesellschaften eine Geldstrafe von 186 Millionen US-Dollar verhängt habe, weil sie die Geldwäschekontrollen und andere zuvor von der US-Notenbank festgestellte Mängel nicht ausreichend angegangen seien.
Die neue Strafe für anhaltende Probleme stellt den jüngsten Schlag für den deutschen Kreditgeber dar, der seit Jahren darum kämpft, bei den Aufsichtsbehörden in Europa und den Vereinigten Staaten auf festen Boden zu kommen.
Die Deutsche Bank müsse der Lösung vieler dieser Probleme Priorität einräumen, andernfalls drohen „zusätzliche und eskalierte“ Sanktionen, sagte die Fed. Er forderte die Bank gesondert auf, ihr Risiko- und Datenmanagement zu verbessern.
Die Fed hatte in den Zustimmungsanordnungen von 2015 und 2017 bereits frühere Probleme festgestellt, die auf mangelhafte Kontrollen bei den Geschäften der Deutschen mit der estnischen Niederlassung der Danske Bank zurückzuführen waren.
In einer Erklärung sagte die Deutsche Bank, sie sei entschlossen, die von der Fed festgestellten Mängel in „naher Zukunft“ zu beheben, und sagte, die Geldbuße sei größtenteils durch Rückstellungen aus früheren Quartalen gedeckt.
„Wir glauben, dass wir gut aufgestellt sind, um die Erwartungen unserer Aufsichtsbehörden zu erfüllen“, sagte die Bank.
Die Regierung von Präsident Joe Biden hat versprochen, hart gegen Folgegeschäfte und illegale Gelder vorzugehen, die durch das US-Finanzsystem fließen.
Die neue Strafe stellt auch eine neue Herausforderung für Stefan Simon dar, der in diesem Jahr nach dem Abgang der ehemaligen US-Chefin Christiana Riley das US-Geschäft der Bank übernommen hat.
Für die Deutsche Bank markieren die Fed-Sanktionen die letzten Jahre der Regulierungskämpfe. Im November forderte die deutsche Finanzaufsicht die Deutsche Bank auf, ihre Kontrollen gegen Geldwäsche zu verbessern. US-amerikanische und deutsche Aufsichtsbehörden haben Untersuchungen zu Greenwashing-Vorwürfen bei der von der Deutschen kontrollierte Investmentgesellschaft DWS eingeleitet.
Im Jahr 2021 erklärte sich die Bank bereit, 125 Millionen US-Dollar zu zahlen, um einer strafrechtlichen Verfolgung wegen Manipulation der Edelmetallmärkte und Beteiligung an Auslandsbestechungsprogrammen zu entgehen. Er zahlte außerdem 75 Millionen US-Dollar für die Beilegung einer Klage von Frauen, die angaben, vom verstorbenen Finanzier Jeffrey Epstein misshandelt worden zu sein, und beschuldigte die deutsche Bank, seinen Sexhandel erleichtert zu haben.
In ihrer jüngsten Anordnung erklärte die Fed, sie habe festgestellt, dass ein „erheblicher Teil“ der von der Deutschen Bank für die Danske Bank abgewickelten Transaktionen in Höhe von 276 Milliarden US-Dollar „ausländische Kunden mit hohem Risiko“ betraf. Die Defizite in der Geldwäschepolitik der Deutschen Bank blieben auch nach dem Ende der Geschäftsbeziehung mit Danske im Jahr 2015 bestehen, sagte die Fed.
Im Dezember bekannte sich Danske einer Verschwörung zum Bankbetrug schuldig. (1 $ = 0,8937 Euro) (Berichterstattung von Pete Schroeder und Chris Prentice; Redaktion von Richard Chang, Will Dunham und Leslie Adler)
